资产事件
WealthSight 的资产事件是给自己看的备忘记录,用来记录影响资产状况但不适合作为投资交易录入的事情。它不会参与资产负债表计算,也不会影响收益分析。
适合记录的例子:
- 借出或借入一笔钱。
- 家庭大额支出或收入。
- 资产赠与、赔付、补贴等一次性事件。
- 某个资产估值发生变化的背景说明。
新增事件
点击“新增”,填写标题、日期、金额和备注。
金额只用来描述事件规模,不表示一定增加或减少资产。方向和具体背景建议写在备注里,例如“借出给朋友,预计 2026 年底归还”。
什么时候归档
当前仍需要关注的事件留在默认列表里。事情已经结束、不再需要频繁查看时,可以转入归档。
归档不会删除数据,只是让主列表更清爽。需要回看时,可以切换到“归档事件”或“所有事件”。
查找和整理
搜索框可以按标题和备注查找。日期筛选适合回顾最近一段时间发生的大额事件。
如果你想备份或迁移资产事件,可以使用“导入/导出”。导入前建议先备份当前数据,避免误覆盖或混入不需要的记录。
和交易记录的区别
投资交易会影响持仓、收益和分析结果;资产事件只是备注,不参与计算。
如果一件事是买入、卖出、分红、入金、出金等投资相关行为,应该录入到交易模块。只有那些不属于投资交易、但你仍想保留背景的事情,才适合放在资产事件里。