当前持仓分布
WealthSight 当前持仓分布功能用于回答“我现在的资产主要分布在哪里”。从券商交易文件导入并核对当前持仓后，建议先看本页，确认平台、标的和维度分布是否符合直觉，再进入持仓回溯和归因分析。
本页基于当前持仓数量和所选日期的价格计算市值。它不是历史真实持仓重建；如果要查看过去某一天实际持有哪些资产，请使用“持仓回溯”。
界面概览
本页面主要包含以下区域：
持仓摘要区：
- 显示当前总市值、安全资产、风险仓位和分散度四个核心指标。
- 安全资产旁的信息图标可查看安全资产规则说明，并直接跳转到“安全资产规则”设置页面。
- 分散度旁的信息图标可查看等效标的数的含义和集中度判断方式。
- 价格日期选择器位于摘要区右侧，可切换查看任意历史日期的持仓分布（基于当前持仓数量，用历史价格计算）。
- 切换所有视图模式按钮可一次性将所有分布卡片在列表和饼图之间切换。
分布卡片区域：
- 平台市值分布卡片：展示各交易平台的持仓市值及占比。
- 标的市值分布卡片：展示各标的（按别名合并）的持仓市值及占比，占比小于1%的项可折叠/展开。
- 维度市值分布卡片：每个已启用的维度独立成卡，展示该维度下各分组的持仓市值及占比。
每个卡片右上角都有独立的视图切换按钮，可在列表和饼图之间切换。
操作指引
从导入结果进入分布
在持仓管理中确认数量、平台和现金余额没有明显问题后，可以进入当前持仓分布。第一次查看时建议按这个顺序判断：
- 先看总市值、安全资产和风险仓位，确认组合规模大体合理。
- 再看平台市值分布，确认资产没有被错误归到其他券商或账户。
- 最后看标的和维度分布，确认核心资产、行业、地域或品类占比是否符合您的实际认知。
如果某些标的缺价格，它们的市值和占比可能不完整。此时应回到持仓管理或数据源配置，先补齐报价数据源或手动维护最新价格。
选择价格日期
- 点击摘要区右侧的日期选择器，选择任意历史日期（默认为今日）。系统将重新计算该日期下的持仓分布（基于当前持仓数量，用历史价格估值）。
查看安全资产规则
- 点击安全资产旁边的信息图标，会弹出说明提示，其中包含一个链接，点击可直接跳转到“安全资产规则”配置页面，方便您调整规则。
切换卡片视图
- 单个卡片：点击卡片右上角的视图切换按钮（列表/饼图图标），可在列表和饼图之间切换该卡片的显示方式。
- 所有卡片：点击摘要区右侧的“切换所有视图模式”按钮，可一次性将所有卡片切换为同一视图模式（列表或饼图）。
展开/折叠小占比项
- 在“标的市值分布”卡片中，系统将占比小于1%的项归为“其他”，默认折叠。点击“其他（占比小于1%）”按钮可展开查看所有小占比项的明细；再次点击可重新折叠。
查看维度分布
- 每个已启用的维度会单独显示一张卡片，卡片标题为维度名称（如“品类”、“特性”、“行业”、“交易市场”、“地域”等）。您同样可以切换视图或查看占比明细。
维度分布依赖标的上的维度信息。如果刚通过券商文件自动创建标的，部分维度可能还没有整理完整；这不会影响持仓数量，但会影响维度分析的可读性。建议先把核心仓位的维度补齐，再逐步整理长尾标的。
结果异常时怎么判断
- 总市值明显偏低：优先检查持仓管理中是否存在缺价格标的。
- 平台分布不符合券商账户实际情况：回到持仓或交易记录，检查交易平台是否被识别或填写正确。
- 标的分布出现重复名称：检查这些标的是否应该设置同一标的别名。
- 维度分布大量落入空值或未分类：优先补齐核心仓位的维度信息，不需要一开始整理所有长尾标的。
名词解释
总市值（Total Market Value）
投资组合中所有持仓按所选价格日期（默认最新）的市场价格计算的总价值，是衡量投资规模和进行比例分析的基准。
如果某些持仓缺少价格，总市值可能低估；价格日期过旧时，分布结果仍可用于粗略观察结构，但不适合做精确判断。
安全资产（Safe Asset）
指风险较低、波动较小的投资资产，通常包括现金、货币基金、国债等。系统通过“安全资产规则”自动识别这类资产，规则可配置为“平台 + 维度值”的组合。
风险仓位（Risk Position）
指投资组合中不属于安全资产的所有持仓部分，代表承担市场风险的投资敞口。风险仓位占比 =（总市值 – 安全资产）/ 总市值 × 100%，以进度条形式直观展示。
分散度（Diversification）
摘要区中的分散度用等效标的数表示，根据各标的别名的持仓占比计算。它表示当前组合大致相当于平均分散在几个标的上：数值越高表示越分散，数值越低表示越集中。
系统当前按以下方式给出分散度评价：
- 小于 4 个：分散度偏低。
- 4 至小于 8 个：分散度适中。
- 8 个及以上：分散度较高。
安全资产规则（Safe Asset Rules）
您自定义的规则配置，用于确定哪些持仓应被归类为安全资产。每条规则可配置为“交易平台 + 维度值”的组合，系统将自动匹配符合规则的持仓并标记为安全资产。
维度分组（Dimension Grouping）
系统根据您在“维度元数据”中设置的维度名称和维度值，将持仓按您指定的分类方式进行分组汇总。例如，按“品类”维度可查看股票、债券、黄金、REIT、现金等配置占比；按“行业”维度可查看科技、消费、金融等板块的持仓占比；按“地域”维度可查看中国内地、香港本地、美国、全球等资产暴露占比。每个已启用的维度独立成卡。
持仓占比（Holding Proportion）
在特定分组视角下，某类持仓的市值占该分组统计基准的百分比，用于衡量资产配置的集中度。统计基准为对应分组的总市值（如平台分组的总市值为所有平台持仓之和）。
标的别名（Security Alias）
用于将同一实质资产的不同代码合并统计，例如港股“阿里巴巴-W”与美股“BABA”可统一别名为“阿里巴巴”。在“标的市值分布”卡片中，系统按别名合并显示。
视图模式
- 列表视图：以表格形式展示各分项的名称、市值和占比。
- 饼图视图：以饼图直观展示各分项的占比构成，悬停可查看具体数值。