模拟策略管理
WealthSight 模拟策略用于把一套投资想法保存下来，然后在指定历史区间里运行，查看它会产生哪些交易、持仓变化和绩效结果。
建议把策略当作“假设方案”来管理：先写清楚资金来源、买入节奏、买入标的和调整规则，再运行模拟，用结果比较不同方案的差异。
如何选择策略
| 策略 | 适合的问题 |
|---|---|
| 固定权重 | 我想长期维持一套资产配置，比如股债 60/40，看看定期再平衡后的效果 |
| 定投 | 我想按固定节奏分批买入，比如每月投入一笔钱，看看长期积累效果 |
| 网格 | 我想围绕单个标的做低买高卖，看看区间震荡中是否能积累收益 |
如果目标是资产配置，优先用固定权重；如果目标是分批投入，优先用定投；如果目标是围绕单个标的反复交易，再考虑网格。
固定权重策略
固定权重策略会先投入一笔初始资金，再按目标权重买入多个标的。之后可选择不再平衡、按固定周期再平衡，或在偏离目标权重超过阈值时再平衡。
适合场景
- 比较不同资产配置组合的长期表现
- 观察再平衡是否改善回撤、波动或收益
- 模拟“买入并长期按比例持有”的组合
配置要点
- 初始资金：模拟开始时投入的资金。
- 标的配置权重：每个标的的目标比例，合计应为 100%。
- 再平衡类型：
- 不进行再平衡：首次建仓后不主动调整。
- 固定周期再平衡：按每日、每周、每月、每季度等周期调整回目标权重。
- 阈值触发再平衡：当实际权重偏离目标超过设定阈值时再平衡。
使用建议
如果只是想看一个配置本身的长期效果，可以先选择“不进行再平衡”。如果想模拟更接近资产配置管理的方式，再尝试季度或年度再平衡。阈值再平衡适合希望减少无意义交易、只在偏离较大时调整的组合。
定投策略
定投策略按固定节奏执行买入计划。它既可以模拟“每期新增一笔钱并买入”，也可以模拟“先准备一笔初始资金，再分批买入”。
适合场景
- 模拟每月、每周或每日买入某些标的
- 比较一次性投入和分批投入的差异
- 观察不同买入频率、不同标的比例对结果的影响
配置要点
- 定投周期：决定多久执行一次买入计划。
- 定投日偏移：在周期起始日基础上顺延几天。例如每月定投且偏移为 2，表示每期计划日在周期起始日后第 2 天附近。
- 初始资金：
- 为 0 时：每期先生成一笔入金，再按计划买入。
- 大于 0 时：模拟开始日先入金一笔，后续从这笔现金池按期买入。
- 每期计划买入金额：每次定投计划使用的金额。
- 资金不足时：仅在初始资金大于 0 时显示。
- 用可用现金，不足则跳过：现金池不够时，尽量用剩余现金买入；金额太小则跳过。
- 自动补入金后继续买入：现金池不够时，自动补足到本期计划买入金额，再继续买入。
- 买入标的与比例：每期买入金额在各标的之间的分配比例，合计应为 100%。
使用建议
如果你想模拟真实工资结余式投资，通常把初始资金设为 0，让系统每期入金再买入。如果你想模拟“已经有一笔钱，但不想一次性买完”，可以填写初始资金，并选择资金不足时是否自动补入金。
如果需要对比不同定投方式，建议复制策略后只改一个变量，例如只改周期、只改每期计划买入金额，或只改买入比例，这样结果更容易解释。
网格策略
网格策略围绕单个标的设置价格区间，在价格下跌到网格线附近时买入，在价格上涨到网格线附近时卖出。它更适合低频、宽网格的区间震荡假设。
适合场景
- 研究单个标的在震荡区间中的低买高卖效果
- 比较不同网格上下限、网格层数和初始仓位
- 评估交易成本、最小成交金额对网格策略的影响
配置要点
- 投资标的：网格策略只针对单个标的。
- 初始资金：用于网格交易的资金池。
- 初始持仓比例：模拟开始时先用多少资金建仓。
- 价格上下限：网格运行的价格区间，上限必须大于下限。
- 网格层数：区间内划分的网格数量。层数越多，交易越频繁，对成本和数据精度越敏感。
- 等差/等比：等差按相同价格差划分，等比按相同比例划分。
- 触发方式、冷却天数、每日最大成交笔数、最小成交金额：用于控制交易频率，避免过密网格产生不现实的高频交易。
使用建议
网格模拟通常更依赖价格路径。若历史数据只有日线高、低、收，系统无法知道一天内先涨还是先跌，因此网格结果应理解为基于日线数据的近似模拟。建议优先使用较宽的网格、较低的每日成交次数，并设置合理的最小成交金额。
通用注意事项
- 策略中的标的需要先具备可用的历史价格，否则模拟可能无法在计划日期成交。日常可依赖 “自动数据维护”；首次缺数据或需要立即补齐时，可先手工执行一次历史维护。
- 执行模板会影响交易日历、最小买卖单位和交易成本。不同市场的标的建议配置合适的执行模板。
- 模拟生成的交易会按规则记录入金、买入、卖出、分红派息等，便于后续归因和导出。
- 修改策略后，需要重新运行模拟才能看到新结果。
- 可以复制策略后调整少量参数，用于对比不同假设。
分享与导入
在策略列表的更多菜单中点击 “分享”，可以生成包含策略配置的纯文本，便于发送给他人。
点击顶部 “分享导入” 可以粘贴分享文本并预览策略。如果策略包含系统中不存在的标的，预览会提示，并可跳转到批量新增标的窗口补充后再导入。