分红税率规则

WealthSight 分红税率规则用于告诉系统：某类分红派息到账时，应按什么税率估算税后金额。

它解决的是个人账户层面的税务扣减问题，不是标的基础事件本身的一部分。标的详情中维护的分红派息事件只记录“每份派多少钱、什么币种、哪天除息和到账”；真实到账金额会受到交易平台、账户类型、税收协定、币种等因素影响，因此放在本地规则中维护更合适。

会影响哪些功能

分红税率规则目前会影响两处：

模拟投资自动生成分红派息交易
命中规则时，系统会按税后金额生成 DividendCash 交易。
标的详情中的分红派息交易检查
命中规则时，“参考到账”会按税后金额计算，并用于判断已录分红派息交易金额是否明显不一致。

未命中任何规则时，系统不会强行判断税后金额是否正确，只会主要检查是否存在对应的分红派息交易，避免因为规则未配置而产生过多干扰提示。

分红派息交易检查的匹配规则会刻意宽松：同一平台、同一标的、到账日期附近找到 DividendCash 交易时，即认为通常没有漏记。交易币种可以不同于分红事件币种；例如港股分红事件为 USD 或 CNY，实际到账记录为 HKD，仍可匹配。只有同币种交易才会用税率规则估算的参考到账做金额核对，默认允许 20% 以内偏差。

规则如何匹配

系统按列表从上到下查找，第一条命中的启用规则生效。

一条规则可以包含以下条件：

交易平台：例如券商A、银行B、模拟平台。留空表示不限平台。
分红币种：例如 USD、HKD、CNY。留空表示不限币种。
维度和维度值：例如“交易市场 = 美股”“品类 = REITs”。不选择维度表示不限标的维度。
开始日期和结束日期：用于处理某段时间内税率不同的情况。留空表示不限制对应边界。
税率：以百分比填写，例如 10 表示 10%。

界面中会先以摘要列表展示每条规则；需要修改完整条件时，点击对应规则的“编辑”展开。

如果多条规则都可能命中，应把更具体的规则放在更上方。例如：

平台=券商A，币种=USD，交易市场=美股，税率=10%
币种=USD，税率=30%

这样券商A的美股分红会先命中第一条，其他美元分红再使用第二条。

字段说明

启用

关闭后该规则会保留在列表中，但不会参与匹配。适合临时停用或留作历史参考。

交易平台

用于区分不同账户或渠道的税务处理。
例如同样是 USD 分红，不同券商或账户类型可能实际扣税不同。

模拟投资使用固定平台“模拟平台”。如果希望模拟投资也按税后金额生成分红派息交易，需要配置包含“模拟平台”或不限平台的规则。

分红币种

分红派息事件中的币种。
如果同一平台下不同币种税率不同，建议分别配置。

维度和维度值

用于按标的分类进一步区分税率。
常见做法是使用“交易市场”“品类”等维度，例如：

交易市场 = 美股
交易市场 = 港股
品类 = REITs

维度值来自“维度设置”中已维护的可选值。选择维度后必须选择维度值。

日期范围

用于处理税率规则在不同时间段变化的情况。
系统按分红派息的到账日匹配规则；如果事件没有维护到账日，则使用除息日。

税率

按百分比填写。
例如税前分红为 100 USD，税率为 10%，参考到账为 90 USD。

这里的税率只用于估算和模拟，不替代真实税务判断。实际到账仍应以交易平台流水为准。

在标的详情的分红派息交易检查中，税率估算金额只作为参考。跨币种到账不会直接比较参考金额；同币种到账超过默认 20% 偏差时，系统才提示需要核对。

使用建议

先配置常见、稳定的规则，例如某平台美股分红的默认税率。
对特殊标的或特殊账户，再添加更具体的规则，并放到列表上方。
如果不确定税率，宁可暂时不配置，也不要配置一个不确定的全局规则。
定期用标的详情中的分红派息交易检查核对实际到账，必要时调整规则。

与分红派息事件的关系

分红派息事件是标的层面的事实数据，例如“每份派发 0.5 USD”。
分红税率规则是您本地账户层面的计算规则，例如“券商A的美股 USD 分红按 10% 预扣”。

二者分开维护，可以避免把个人账户税务信息写进标的基础数据，也便于同一标的在不同平台或账户中使用不同税率。